为切实筑牢群众资金安全防线，守护百姓财产权益，近年来，招商银行绍兴分行始终坚持金融为民理念，将极致服务融入反诈风控全过程，依托精细化柜面核查、智能化风险研判、常态化警银联动机制，从严从细落实可疑交易排查工作，持续织密基层金融安全防护网。

近日，辖属柯桥支行凭借敏锐的风险识别能力与严谨规范的服务，成功帮助市民全额拦截刷单诈骗资金15万元，用专业担当守住群众“钱袋子”。

2026年6月18日上午，一市民来到柯桥支行柜面办理大额取现业务。工作人员在常规业务问询中了解到，客户资金由他行转入，自述用于日常经营采购，并表示计划分批、跨多家银行多次取现。在业务办理过程中，网点工作人员坚持穿透式风险核查，细致比对客户交易特征，发现多项异常情况：客户账户长期闲置，本次大额资金短期转入、随即集中支取，交易模式异常；结合日常反诈经验，该类“多笔转入、跨行分散取现”行为，正是电信网络诈骗的典型作案特征。

虽然客户现场情绪平稳、无明显被操控迹象，但网点工作人员并未放松警惕，秉持极致负责的服务态度，第一时间上报运营主管开展复核研判。主管再次细致核实资金来源、取款用途、用款场景，层层排查疑点，严格落实大额资金尽职调查要求，全面守住业务风控第一道关口。在完成现场核查后，支行第一时间向属地反诈工作联络渠道报送相关线索。就在网点初步排查报送后，辖区反诈中心紧急发布协查信息，重点排查当日累计大额取现的疑似受害群众。

支行运营主管迅速对照公安协查要点，精准关联客户“跨行多点分次取现”的异常行为，敏锐判定客户极有可能遭遇电信诈骗，立即补充完善客户信息、加急上报线索。经属地公安反诈部门核查确认，该市民确为刷单返利类电信诈骗受害人，涉案被骗资金共计15万元。得益于银行工作人员的敏锐预判、细致排查与快速联动，该笔15万元诈骗资金被全额成功拦截，帮助市民成功规避重大财产损失。

此次成功堵截，是招商银行绍兴分行深耕反诈工作、践行极致服务的生动体现。面对隐蔽性、迷惑性更强的新型电信诈骗，该行一线工作人员以高度的责任心，不放过任何一处细微疑点，以专业风控能力、严谨服务流程、高效警银联动，构筑起坚固的金融反诈防线。事后，属地反诈中心对招行工作人员高度负责的职业素养、精准高效的风险处置能力给予充分肯定，并专门予以通报表扬。

下一步，招商银行绍兴分行将持续把极致服务与金融风控深度融合，常态化开展全员反诈培训与案例复盘，不断提升一线员工风险识别、疑点研判、应急处置能力，深化警银协同共治效能，以更细举措、更严标准、更优服务筑牢基层金融安全屏障，全力守护辖区群众财产安全与金融稳定环境。